{"id":19044,"date":"2023-03-21T12:29:12","date_gmt":"2023-03-21T15:29:12","guid":{"rendered":"https:\/\/controversia.com.br\/?p=19044"},"modified":"2023-03-19T09:30:39","modified_gmt":"2023-03-19T12:30:39","slug":"problemas-bancarios-no-horizonte","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/controversia.com.br\/pt\/2023\/03\/21\/problemas-bancarios-no-horizonte\/","title":{"rendered":"Problemas banc\u00e1rios no horizonte?"},"content":{"rendered":"

Paul Craig Roberts<\/strong> –\u00a0A fal\u00eancia do Silicon Valley Bank (16\u00ba maior banco dos EUA) na sexta-feira passada resultou da retirada de fundos pelos depositantes em resposta a uma queda no valor das carteiras de obriga\u00e7\u00f5es do banco, causada pela subida irreflectida das taxas de juro por parte da Reserva Federal. A pol\u00edtica sem sentido implementada pela Reserva Federal remedeia a infla\u00e7\u00e3o ao produzir corridas a bancos, bancos falidos e desemprego. A Reserva Federal e os economistas neoliberais ainda est\u00e3o presos ao desgastado pensamento do keynesianismo do s\u00e9culo XX.<\/p>\n

Ontem, os reguladores federais apreenderam o Signature Bank de Nova Iorque, que foi esmagado por retiradas de dep\u00f3sitos. As falhas dos bancos, com problemas reportados a afligir o Republic Bank (14\u00ba maior dos EUA) e relatos de que muitos depositantes do Wells Fargo experimentaram saldos zero devido a uma falha da revolu\u00e7\u00e3o digital, deixaram aqueles que tiveram a sorte de ter saldos banc\u00e1rios todo um fim-de-semana a trabalhar em p\u00e2nico acerca da seguran\u00e7a dos seus pr\u00f3prios dep\u00f3sitos banc\u00e1rios. A quest\u00e3o \u00e9 se depositantes em p\u00e2nico se apressam a retirar o seu dinheiro hoje (segunda-feira, 13 de Mar\u00e7o de 2023). Na esperan\u00e7a de evitar isto, a Reserva Federal anunciou ontem, domingo, que iria fornecer aos bancos dinheiro para atender \u00e0s retiradas. A Reserva Federal anunciou que todos os depositantes nos bancos Sillicon Valley e Signature, incluindo aqueles que t\u00eam dep\u00f3sitos acima do montante segurado, estariam protegidos.\u00a0www.federalreserve.gov\/newsevents\/pressreleases\/monetary20230312a.htm<\/a><\/p>\n

Com o Federal Reserve a apoiar o sistema banc\u00e1rio como deveria fazer (e n\u00e3o o conseguiu durante a Grande Depress\u00e3o), os problemas banc\u00e1rios e o p\u00e2nico que eles produzem esperan\u00e7osamente ser\u00e1 contido. Nos \u00faltimos 14 meses, as reservas banc\u00e1rias diminu\u00edram em US$1,3 mil milh\u00f5es.\u00a0https:\/\/www.nasdaq.com\/articles\/analysis-declining-u.s.-bank-reserves-add-wrinkle-to-contentious-debt-ceiling-issue<\/a>\u00a0Isto significa que os bancos t\u00eam falta de dinheiro para atender a retiradas e teriam de vender ativos financeiros para cumpri-las. Estas vendas depreciariam os pre\u00e7os dos activos financeiros e prejudicariam os balan\u00e7os dos bancos.<\/p>\n

Naturalmente, tal como durante a crise financeira anterior, o governo e os executivos financeiros far\u00e3o declara\u00e7\u00f5es tranquilizadoras, tais como a feita pela secret\u00e1ria do Tesouro Yellen na sexta-feira passada, quando garantiu ao p\u00fablico que o sistema banc\u00e1rio americano \u00e9 resiliente e bem capitalizado.<\/p>\n

Mas ser\u00e1? Os cinco bancos rotulados como “demasiado grandes para cair”\u00a0(“too big to fail”)<\/i>\u00a0t\u00eam US$188 milh\u00f5es de milh\u00f5es\u00a0(trillions)<\/i>\u00a0em derivados.\u00a0https:\/\/www.usbanklocations.com\/bank-rank\/derivatives.html\u00a0<\/a>O facto brutal \u00e9 que cinco bancos americanos t\u00eam uma exposi\u00e7\u00e3o ao risco que \u00e9 o dobro do PIB do mundo inteiro.\u00a0https:\/\/fred.stlouisfed.org\/series\/NYGDPMKTPCDWLD<\/a>\u00a0\u00c9 incompreens\u00edvel que cinco bancos americanos tenham capital suficiente para apoiar apostas em derivados que s\u00e3o o dobro do PIB mundial.<\/p>\n

Devemos a crise financeira no in\u00edcio deste s\u00e9culo, e devemos a pr\u00f3xima crise financeira, \u00e0 revoga\u00e7\u00e3o insensata da Lei Glass-Steagall. Esta legisla\u00e7\u00e3o fora aprovada em 1933 para lidar com a crise naquele tempo. A lei fez isso ao separar a banca comercial da banca de investimento. Isto impediu que os bancos comerciais utilizassem os dep\u00f3sitos para fins especulativos. A lei impediu a crise financeira durante 66 anos, at\u00e9 ser revogada em 1999 durante a administra\u00e7\u00e3o Clinton. Alan Greenspan, o Presidente do Federal Reserve na altura, argumentou que os mercados eram auto-reguladores e n\u00e3o precisavam da ajuda de Washington. Isto adequava-se bem aos grandes bancos. Pode-se aprender acerca das consequ\u00eancias com os livros de Michael Lewis. Em suma, um par de empresas da Wall Street falhou juntamente com bancos e companhias de seguros. Os cinco maiores bancos foram protegidos pela Quantitative Easing, levando assim a um crescimento explosivo no balan\u00e7o da Reserva Federal, valores inflados de instrumentos financeiros e \u00e0 possibilidade actual de outra crise financeira.<\/p>\n

O Congresso e economistas n\u00e3o admitiriam o seu erro em revogar a Lei Glass-Steagall, altamente bem sucedida, mas o ressentimento p\u00fablico de salvamentos\u00a0(bailouts)<\/i>\u00a0de grandes bancos levou o Congresso a fingir corrigir a situa\u00e7\u00e3o. O Congresso “consertou” o problema que havia criado legislando sobre a capacidade do seu banco de apreender os seus dep\u00f3sitos para evitar a sua fal\u00eancia. A lei foi enganosamente chamada a Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act of 2010. Ela afirmava “proteger o contribuinte americano, pondo fim aos\u00a0bailouts<\/i>“, mas f\u00ea-lo atrav\u00e9s do salvamento dos bancos\u00a0com o dinheiro dos depositantes<\/b>\u00a0ao inv\u00e9s das receitas do or\u00e7amento federal. Dizia-se que se tratava de um\u00a0“bail in”<\/i>\u00a0ao inv\u00e9s de um\u00a0“bail out”.<\/i>\u00a0Ellen Brown explica-o aqui:\u00a0https:\/\/www.unz.com\/article\/what-will-happen-when-banks-go-bust-bank-runs-bail-ins-and-systemic-risk\/<\/a><\/p>\n

N\u00e3o havia qualquer raz\u00e3o v\u00e1lida para derrubar o Glass-Steagall. Aconteceu porque a pol\u00edtica p\u00fablica deixou de ser no interesse p\u00fablico, servindo em vez disso agendas privadas. Os bancos comerciais queriam participar nos empreendimentos especulativos como os bancos de investimento e desfrutar dos mesmos ganhos elevados. Em vez de utilizarem o seu pr\u00f3prio dinheiro, queriam ter acesso ao dinheiro dos seus depositantes. Os ide\u00f3logos do mercado livre ao servi\u00e7o da sua ideologia de mercado livre providenciaram a justifica\u00e7\u00e3o. Mas como reaprendemos poucos anos mais tarde, os mercados n\u00e3o s\u00e3o auto-regulamentados. Assim, a consequente distor\u00e7\u00e3o da economia por uma d\u00e9cada de Facilita\u00e7\u00e3o Quantitativa, cujas consequ\u00eancias n\u00e3o est\u00e3o ultrapassadas.<\/p>\n

O que se pode fazer? Revogar o Dodd-Frank na segunda-feira de manh\u00e3. \u00c9 a legisla\u00e7\u00e3o mais louca desde a Proibi\u00e7\u00e3o (Lei Seca). Protege os bancos e o contribuinte geral \u00e0 custa dos depositantes, encorajando assim as corridas aos bancos. Foi preciso um Congresso completamente descuidado para aprovar uma legisla\u00e7\u00e3o t\u00e3o destrutiva.<\/p>\n

Tamb\u00e9m inclui a mensagem de que todos os dep\u00f3sitos s\u00e3o protegidos. \u00c9 importante perceber que entre os dep\u00f3sitos demasiado grandes para serem segurados est\u00e3o montantes para as folhas de pagamento das grandes empresas.<\/p>\n

A seguir, come\u00e7ar a trabalhar com legisla\u00e7\u00e3o que exija aos bancos reestruturar as suas opera\u00e7\u00f5es banc\u00e1rias de investimento e separ\u00e1-las numa entidade diferente da banca baseada em dep\u00f3sitos com os dep\u00f3sitos isolados da banca de investimento.<\/p>\n

O efeito seria o restabelecimento da Glass-Steagall.<\/p>\n

\u00c9 poss\u00edvel que for\u00e7as mais negras estejam em ac\u00e7\u00e3o. Os cinco grandes bancos, sabendo que est\u00e3o protegidos pelo Fed, consideram as falhas dos [demais] bancos como oportunidades de comprar activos por centavos de d\u00f3lar. Os tr\u00eas bancos de Nova Iorque, que controlam o Fed de Nova Iorque, o bra\u00e7o operacional da Reserva Federal, podem at\u00e9 ter os seus olhos cobi\u00e7osos no Bank of America e no Wells Fargo.<\/p>\n

Um tsunami de derivativos iminente?<\/b><\/p>\n

Os milh\u00f5es de milh\u00f5es\u00a0(trillions)<\/i>\u00a0de d\u00f3lares de apostas existentes em derivativos foram feitos quando as taxas de juro eram mais baixas. Quando estes contratos forem reiniciados, ser\u00e1 a taxas de juro mais elevadas, de modo que o valor das apostas seria afetado de modo adverso. Ellen Brown explica o que poderia ser um Tsunami de Derivativos.\u00a0https:\/\/scheerpost.com\/2023\/03\/12\/ellen-brown-the-looming-quadrillion-dollar-derivatives-tsunami\/?utm_source=substack&utm_medium=email<\/a><\/p>\n

Ainda se l\u00ea nos media financeiros que os bancos financiam empresas e novos investimentos, mas n\u00e3o o fazem. Os bancos financiam compras de ativos existentes e apostas especulativas em derivados que produzem lucros para os bancos de investimento, mas nada real para a economia. Na verdade, os derivativos tornaram-se riscos extremos sem qualquer prop\u00f3sito produtivo.<\/p>\n

Se a Reserva Federal tiver alguma intelig\u00eancia, isto assinala o fim da subida das taxas de juro. A infla\u00e7\u00e3o ter\u00e1 de ser controlada com uma pol\u00edtica do lado da oferta, n\u00e3o do lado da procura.<\/p>\n

Fonte da mat\u00e9ria: Problemas banc\u00e1rios no horizonte? – https:\/\/www.resistir.info\/financas\/roberts_13mar23.html<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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